Wer wir sind

Die Idee zur Gründung der CAPA AG ist entstanden, weil vier Frauen aus unterschiedlichen Richtungen und Kompetenzen angesprochen wurden, warum es nicht EINE Anlaufstelle für alle Finanzangelegenheiten für Frauen gibt. Gefragt war weibliche Fachkompetenz aus einer Hand.

Zu viert fassten wir den Plan, Frauen – und natürlich couragierte Herren – zukünftig in allen finanziellen Belangen zu beraten und zu begleiten. Hochmotiviert und voller Engagement ergänzten wir uns nicht nur durch berufliches Know-how, sondern leben auch privat als Freundinnen die gleichen Werte. So entstand der Name CAPA aus unseren vier Vornamen: Coleen, Angelika, Petra und Antje.

Kurz vor Gründung unseres Lebenstraums passierte dann das schrecklich Unerwartete. Antje Montag kam durch einen Reitunfall am 05. September 2021  ums Leben. Wir haben mit ihr eine liebe Freundin und geschätzte Geschäftspartnerin verloren.

Auf ihrer Gedenkfeier mit den engsten Vertrauten bekamen wir dann ihren letzten liebevollen Rat mit auf den Weg: „Tobt Euch aus, schreit und weint und dann überlegt Euch was und packt es mutig an. Ich erwarte ein Feuerwerk mit zündenden Ideen und vergesst mich nicht, wir werden uns wiedersehen“!

So haben wir die CAPA AG am 26. Oktober 2021 gegründet – ohne Antje aber in ihrem Sinne und selbstverständlich mit dem letzten „A“ im Firmennamen! Unser erklärtes Ziel ist, unsere Mandantinnen und Mandanten in allen finanziellen Dingen und Lebenslagen zu beraten und an ihrer Seite zu sein.

CAPA AG | Antje Montag

Antje Montag

Petra Ahrens

Seit 1998 als Vermögensverwalterin tätig übernahm ich die ehemalige Gesellschaft im Rahmen eines Management-buy-out und gründete 2016 die MAIESTAS Vermögensmanagement AG in Köln. Als Vorständin bin ich verantwortlich für die aktive Verwaltung meiner Kunden-Portfolien. Ich bin Beirätin der KFM Deutsche Mittelstand AG in Düsseldorf, stellvertretende Aufsichtsratsvorsitzende der THE FUND MAKER AG in Hamburg und seit Mai 2021 Vorständin im VuV, Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. in Frankfurt.

CAPA AG | Petra Ahrens Vorständin

Angelika Henker

Nach 16 Jahren Erfahrung als Bankkauffrau bei der Dresdner Bank AG zog es mich 2007 in die Unabhängigkeit und Selbständigkeit. Bis dahin hatte ich durch unzählige Fortbildungsmaßnahmen bis hin zur zertifizierten Wertpapierberaterin an der LMU München mein Fachwissen aufgebaut. Als selbständige Partnerin der B-Group AG, einem etablierten Beratungsunternehmen, habe ich seitdem meine Mandant*innen ganzheitlich als strategische Finanzplanerin in allen finanziellen Belangen beraten und begleitet. Seit 2015 betreibe ich gemeinsam mit Coleen Trebschick parallel unsere eigene Immobilienagentur H+H Immobilien Köln.

CAPA AG | Angelika Henker Vorständin

Coleen Trebschick

27 Jahre Kompetenz und Erfahrung in der Bank- und Finanzbranche. Nach dem Studium der Volkswirtschaftslehre durfte ich 11 Jahre in der Wertpapieranalyse- und beratung als Investmentspezialistin die Kundengeschicke in der Kölner Bank eG begleiten. In 2006 folgte ich dem Ruf in die Selbstständigkeit und wurde Partnerin eines renommierten Finanzberatungsunternehmens. Dort arbeitete ich als strategische Finanzplanerin mit einem ganzheitlichen Beratungsansatz. 2015 gründeten meine Geschäftspartnerin, Angelika Henker,  und ich die H+H Immobilien Köln.

CAPA AG | Coleen Trebschick Vorständin

In den Medien

1706, 2022

Was tun mit 100.000 Euro? – Prisma

17. Juni 2022|

Eine Abfindung oder eine Erbschaft können unerwartet viel Geld aufs Konto spülen. Anlageexperten geben Tipps, damit es nicht dauerhaft an Wert verliert. Wer kein Geld hat, hat Sorgen. Wer viel Geld hat, aber auch. [...]

Blog

109, 2022

Steigende Zinsen – des einen Freud, des anderen Leid

1. September 2022|

Oder: Wie ein Dinosaurier jetzt ihre finanzielle Existenz retten kann. Natürlich wissen wir, dass die EZB gerade versucht über steigende Zinsen der für unser Land bemerkenswert hohen Inflation Herr zu werden. Und natürlich stehen [...]

Was wir für Sie tun

Im besten Fall haben Sie eine komplette Übersicht über Ihre Finanzen, sind gut aufgestellt und wir optimieren lediglich bestehende Verträge und Anlagen.

Meistens jedoch fehlt diese Übersicht und der tiefe Einblick in solche Belange. Es fehlt die Zeit und die Möglichkeit im Alltag, sich den wichtigen Themen rund um Geld, Absicherung, Vorsorge gebührend zu widmen.

Das kostet unnötig Geld und birgt das Risiko, Chancen zu verpassen und nicht ordentlich versorgt und abgesichert zu sein. Wir strukturieren und konzipieren Ihre gesamten finanziellen Angelegenheiten so, dass Ihre persönlichen Wünsche und sehr individuellen Erwartungen und Anforderungen erfüllt werden.

Ziel ist es, Ihre Ziele zu erreichen. Sie können Ihr Leben genießen in dem Wissen, dass Ihnen aus finanzieller Sicht keine bösen Überraschungen drohen.

  • Private Rentenversicherung
  • Staatlich geförderte Modelle (Riester, Rürup)
  • Betriebliche Altersvorsorge
  • Berufsunfähigkeit (Krankheit, Pflege, Unfall)
  • Versicherungen (Hausrat, Wohngebäude, Rechtschutz, private Haftpflicht)

Schon diese Übersicht lässt erahnen, wie komplex Ihr finanzielles Leben ist.

In diesem Kontext prüfen wir Ihre bestehenden Verträge.

Bei Versicherungen geht es um Ihre angemessene Absicherung im Worst Case. Der Preis und das Bedingungswerk sollten dabei passen. Unsere Erfahrung der letzten Jahre zeigt, dass ca. 80% aller Verträge besser gestaltet werden können.

Auf Vermögensauf- und Ausbau liegt unser besonderes Augenmerk. Wir schauen uns Ihre Vermögenswerte an und beraten Sie hinsichtlich Ihrer persönlichen Vorstellungen. Unsere Expertise umfasst die Anlageberatung, die aktive Vermögensverwaltung mit Investmentfonds, ETFs, Aktien sowie Sparpläne. Eine gute Auswahl und Streuung können die Inflation aushebeln und Ihr Risiko minimieren.

Ihrer persönlichen Vorsorge und Ihrer Gesundheit widmen wir uns ebenfalls intensiv. Mit ausgesuchten privaten und geförderten Renten schließen wir gezielt Finanzlücken im Rentenalter. Neben Ihrer optimalen Krankenabsicherung haben wir auch die täglichen Risiken wie Berufsunfähigkeit, Unfall, Pflegebedürftigkeit für Sie und Ihre Familie im Blick und versorgen Sie mit den besten Bedingungswerken des Marktes.

Eine gute Immobilie als neues Zuhause oder Kapitalanlage will nicht nur gefunden, sondern auch gut finanziert werden. Dabei soll die Finanzierung zu Ihnen und Ihren Lebensumständen passen. Aus Erfahrung wissen wir, dass die Kondition nicht nur aus dem Zinssatz besteht – es gehören viele Faktoren dazu, aus einem Kredit eine optimale Finanzierung zu machen.

Wie wir arbeiten

Stellen Sie sich vor, Sie gehen zum Arzt und dieser schickt Sie wiederum von Pontius zu Pilatus. Wir machen es anders … wir sind Ihre „Gesundheitsberatung und behandelnde Klinik in einem mit allen Fachärzten unter einem Dach“. Hierzu beginnen wir in einem Beratungsgespräch mit Ihrer finanziellen Anamnese und verschaffen uns somit einen Überblick über all Ihre finanziellen Angelegenheiten.

Sie sagen uns, welches Ziel Sie haben und was Sie finanziell erreichen möchten, Altersvorsorge, Unabhängigkeit, Sicherheit, Anschaffung…

Wir prüfen im Team Ihre aktuelle Situation, optimieren und strukturieren, erschaffen neue Ansätze. Im Ergebnis erhalten Sie ein Konzept, dass Sie zu Ihren finanziellen Zielen führt und Ihre Wünsche erfüllt. Auf Wunsch setzen wir die Maßnahmen mit Ihnen um und werden Ihre persönlichen Finanz- und Vermögensmanagerinnen.

Die etwas anderen Beratungsthemen – Besondere Umstände brauchen unsere besondere Aufmerksamkeit.

Wir alle haben es bereits erlebt. Heute noch ist alles in bester Ordnung. Familie, Gesundheit, Arbeit…es könnte kaum besser laufen. Und am nächsten Tag stehen wir vor einem Scherbenhaufen. Kein Stein steht mehr auf dem anderen. Eine Trennung oder Scheidung, der Tod eines geliebten Menschen, das Nachdenken über die eigene Endlichkeit sind Meilensteine im Leben, die schwer wiegen.

Auch in solchen Zeiten sind wir bei Ihnen und greifen dabei auf einen großen Erfahrungsschatz aus persönlich Erlebtem und Wissen aus unzähligen Beratungen zurück.

Trennung oder Scheidung – Gerade wir Frauen sind häufig im Hintertreffen. Was ist zu tun? Wie schützen Sie sich vor einem finanziellen Desaster? Wie gehen Sie nicht als Verlierer*in aus dieser Situation hervor?

Ungleich schwerer ist das Leben, nachdem ein geliebter Mensch, Partner verstorben ist. Doch die Fragen sind oft die gleichen.

Ihr vorletzter und letzter Wille – Ihre Vorsorgevollmacht und Ihr Testament wollen wohl bedacht und geordnet sein. Sie schützen damit Ihr Nächsten und sich selbst. Sie sparen Geld und können „Ihre Dinge regeln“. Erbschaft, Schenkung, die Vollstreckung Ihres Testaments, auch hier sind wir Ihnen behilflich.

Schon länger arbeiten wir mit zwei Notariaten, Fachanwältinnen und Steuerberatern zusammen, damit auch die schweren Themen des Lebens gut geregelt werden.

In guten, wie in schlechten Zeiten stehen wir an Ihrer Seite und begleiten Sie, solange Sie wollen!

Das sagen unsere Kunden

Betreff: Danke!

Liebe Frau Trebschick,

es ist vollbracht. Gestern haben wir die Schlüssel für unser neues Zuhause erhalten.
Vielen lieben Dank für Ihre Unterstützung in diesem ganzen Prozess!!!! Ich kann noch gar nicht glauben, dass wir jetzt Hausbesitzer sind!!
Ärztin aus Berlin

Mein Ausgangspunkt war die Fragestellung an mich, ob ich für mein Leben nach der Berufstätigkeit auch wirklich gut vorgesorgt habe. Durch diverse Direkt-, private Rentenversicherungen und mehr, dachte ich, eigentlich schon ganz gut da zustehen. Aber stimmte diese Annahme wirklich? Über eine Freundin habe ich von der CAPA AG erfahren und wollte dazu die Meinung und Einschätzung der Profis einholen.

In Coleen Trebschick stand mir eine Beraterin zur Seite, die meine Wünsche und Vorstellungen auf sehr einfühlsame Art und Weise erfasst hat. Nach einer Versicherungs- und Finanzanalyse wurden mir aus dem Dschungel der Angebot von z.B. Pflegeversicherungen, Anlagen und Vermögensaufbau zielsicher die für mich passenden Angebote und Alternativen herausgesucht. Die sehr persönliche und vertrauensvolle Beratung war einfach nur klasse. Der komplette Service, die sehr nachvollziehbaren Erklärungen komplizierter Versicherungs- und Finanzmodelle, Tipps und Hinweise sowie die Abwicklung der von mir gewählten Produkte wurden komplett von meiner Beraterin übernommen.

Kurzum, es war eine fantastische Rundum- Betreuung, mit dem tollen Gefühl, am Ende tatsächlich gut für mich gesorgt zu haben.

Personalleiterin aus Köln

Frau Henker ist eine sehr emphatische, faktisch außergewöhnlich versierte Finanzberaterin, die ich jedem nur von Herzen empfehlen kann, wenn es um langfristige Strategiefragen zu den Finanzthemen geht. Sie hat mich in Bezug aller relevanten Finanzfragen rund um meine Selbständigkeit, Fragen zur Altersvorsorge, Absicherungsversicherungen mit großem Engagement exzellent beraten. Das Beste an ihr: Trotz des trockenen Themas und auch vor dem Hintergrund der derzeit sehr ernsten Lage aufgrund Corona-Krise behält sie einen wundervollen Humor, was mich persönlich voll überzeugt.

PUBLICVOICES – Trainerin

Wir fühlen uns bei Frau Henker sehr gut aufgehoben. Sie hat sich sehr viel Zeit für uns genommen und uns sehr gut beraten. Wir sind sehr zufrieden mit ihr. Wir werden Frau Henker auf jeden Fall weiter empfehlen.

Icon FamilieFamilie Festerling aus Bergheim

Angelika Henker haben wir als kompetente Beraterin in Finanz- und Versicherungsfragen kennengelernt. Sie brachte den Gedanken auf, dass Ordnung in Konten und Versicherungen sinnvoll wäre – was uns als Laien nicht in den Sinn gekommen wäre.

Wir schlossen die Versicherungen ab, die wirklich wichtig sind, trennten uns von unwichtigen, bekamen bei bestehenden aktuellere Bedingungen und Tarife. Eine für uns nicht besonders vorteilhafte Baufinanzierung konnten wir mit Frau Henkers Hilfe nach der gesetzlichen Frist kündigen und eine nach Höhe und Laufzeit wesentlich günstigere Anschlussfinanzierung abschließen.

Wir haben Frau Henker bei allen Fragen und Problemen als kompetente Beraterin erlebt, die – soweit sie nicht selber Expertin ist – weitere Fachleute an ihrer Seite hat. Wir fühlen uns so gut aufgehoben, dass nun schon die nächste Generation von ihr betreut wird.

Außerdem ist Frau Henker immer aufgeschlossen und humorvoll; es macht Spaß, sich mit ihr Themen anzunähern, die zuvor undurchschaubar waren. Wir haben sie schon verschiedenen Freunden weiterempfohlen.

Icon FamilieFamilie Friedrich aus Köln

Eine sehr kompetente und ausführliche Beratung zur Ermittlung des optimalen Produktes mit sehr günstigen Konditionen.

Es ist schön einen kompetenten Partner wie Frau Henker an der Seite zu haben. Frau Henker berät absolut kenntnisreich, sachkundig und vollkommen ausgerichtet auf die Bedürfnisse und den Bedarf des Kunden. Das zeitgemäße Beratungskonzept hat uns sehr gefallen. Gerne wieder!

Icon FamilieFamilie Drazewski aus Köln

Gleich zu Anfang wurde mir das Gefühl vermittelt, verstanden zu werden. Es wurde gezielt auf meine Wünsche und Vorstellungen eingegangen. Insgesamt war es eine sehr verständliche, strukturierte, umfassende und kompetente Beratung. Vor allem entstand sehr schnell eine vertrauensvolle Ebene. Sehr empfehlenswert!!!

Lehrerin aus Köln