Im besten Fall haben Sie eine komplette Übersicht über Ihre Finanzen, sind gut aufgestellt und wir optimieren lediglich bestehende Verträge und Anlagen.

Meistens jedoch fehlt diese Übersicht und der tiefe Einblick in solche Belange. Es fehlt die Zeit und die Möglichkeit im Alltag, sich den wichtigen Themen rund um Geld, Absicherung, Vorsorge gebührend zu widmen.

Das kostet unnötig Geld und birgt das Risiko, Chancen zu verpassen und nicht ordentlich versorgt und abgesichert zu sein. Wir strukturieren und konzipieren Ihre gesamten finanziellen Angelegenheiten so, dass Ihre persönlichen Wünsche und sehr individuellen Erwartungen und Anforderungen erfüllt werden.

Ziel ist es, Ihre Ziele zu erreichen. Sie können Ihr Leben genießen in dem Wissen, dass Ihnen aus finanzieller Sicht keine bösen Überraschungen drohen.

• Private Rentenversicherung
• Staatlich geförderte Modelle (Riester, Rürup)
• Betriebliche Altersvorsorge
• Berufsunfähigkeit (Krankheit, Pflege, Unfall)
• Versicherungen (Hausrat, Wohngebäude, Rechtschutz, private Haftpflicht)

Schon diese Übersicht lässt erahnen, wie komplex Ihr finanzielles Leben ist.

In diesem Kontext prüfen wir Ihre bestehenden Verträge.

Bei Versicherungen geht es um Ihre angemessene Absicherung im Worst Case. Der Preis und das Bedingungswerk sollten dabei passen. Unsere Erfahrung der letzten Jahre zeigt, dass ca. 80% aller Verträge besser gestaltet werden können.

Auf Vermögensauf- und Ausbau liegt unser besonderes Augenmerk. Wir schauen uns Ihre Vermögenswerte an und beraten Sie hinsichtlich Ihrer persönlichen Vorstellungen. Unsere Expertise umfasst die Anlageberatung, die aktive Vermögensverwaltung mit Investmentfonds, ETFs, Aktien sowie Sparpläne. Eine gute Auswahl und Streuung können die Inflation aushebeln und Ihr Risiko minimieren.

Ihrer persönlichen Vorsorge und Ihrer Gesundheit widmen wir uns ebenfalls intensiv. Mit ausgesuchten privaten und geförderten Renten schließen wir gezielt Finanzlücken im Rentenalter. Neben Ihrer optimalen Krankenabsicherung haben wir auch die täglichen Risiken wie Berufsunfähigkeit, Unfall, Pflegebedürftigkeit für Sie und Ihre Familie im Blick und versorgen Sie mit den besten Bedingungswerken des Marktes.

Eine gute Immobilie als neues Zuhause oder Kapitalanlage will nicht nur gefunden, sondern auch gut finanziert werden. Dabei soll die Finanzierung zu Ihnen und Ihren Lebensumständen passen. Aus Erfahrung wissen wir, dass die Kondition nicht nur aus dem Zinssatz besteht – es gehören viele Faktoren dazu, aus einem Kredit eine optimale Finanzierung zu machen.

Stellen Sie sich vor, Sie gehen zum Arzt und dieser schickt Sie wiederum von Pontius zu Pilatus. Wir machen es anders … wir sind Ihre „Gesundheitsberatung und behandelnde Klinik in einem mit allen Fachärzten unter einem Dach“. Hierzu beginnen wir in einem Beratungsgespräch mit Ihrer finanziellen Anamnese und verschaffen uns somit einen Überblick über all Ihre finanziellen Angelegenheiten.

Sie sagen uns, welches Ziel Sie haben und was Sie finanziell erreichen möchten, Altersvorsorge, Unabhängigkeit, Sicherheit, Anschaffung…

Wir prüfen im Team Ihre aktuelle Situation, optimieren und strukturieren, erschaffen neue Ansätze. Im Ergebnis erhalten Sie ein Konzept, dass Sie zu Ihren finanziellen Zielen führt und Ihre Wünsche erfüllt. Auf Wunsch setzen wir die Maßnahmen mit Ihnen um und werden Ihre persönlichen Finanz- und Vermögensmanagerinnen.

Die etwas anderen Beratungsthemen – Besondere Umstände brauchen unsere besondere Aufmerksamkeit.

Wir alle haben es bereits erlebt. Heute noch ist alles in bester Ordnung. Familie, Gesundheit, Arbeit…es könnte kaum besser laufen. Und am nächsten Tag stehen wir vor einem Scherbenhaufen. Kein Stein steht mehr auf dem anderen. Eine Trennung oder Scheidung, der Tod eines geliebten Menschen, das Nachdenken über die eigene Endlichkeit sind Meilensteine im Leben, die schwer wiegen.

Auch in solchen Zeiten sind wir bei Ihnen und greifen dabei auf einen großen Erfahrungsschatz aus persönlich Erlebtem und Wissen aus unzähligen Beratungen zurück.

Trennung oder Scheidung – Gerade wir Frauen sind häufig im Hintertreffen. Was ist zu tun? Wie schützen Sie sich vor einem finanziellen Desaster? Wie gehen Sie nicht als Verlierer*in aus dieser Situation hervor?

Ungleich schwerer ist das Leben, nachdem ein geliebter Mensch, Partner verstorben ist. Doch die Fragen sind oft die gleichen.

Ihr vorletzter und letzter Wille – Ihre Vorsorgevollmacht und Ihr Testament wollen wohl bedacht und geordnet sein. Sie schützen damit Ihr Nächsten und sich selbst. Sie sparen Geld und können „Ihre Dinge regeln“. Erbschaft, Schenkung, die Vollstreckung Ihres Testaments, auch hier sind wir Ihnen behilflich.

Schon länger arbeiten wir mit zwei Notariaten, Fachanwältinnen und Steuerberatern zusammen, damit auch die schweren Themen des Lebens gut geregelt werden.

In guten, wie in schlechten Zeiten stehen wir an Ihrer Seite und begleiten Sie, solange Sie wollen!