Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegung zum Vertrieb von Versicherungsanlageprodukten und Kapitalanlageprodukten:

Derzeit verfolgen wir keine eigenständige bzw. defensive Nachhaltigkeitsstrategie. Im Rahmen der Auswahl von Versicherungsgesellschaften und deren Produkte, sowie Kapitalanlageprodukten berücksichtigen wir jedoch die von den Versicherern und Kapitalgesellschaften zur Verfügung gestellten Informationen. Über die jeweilige Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei Investitionsentscheidungen der jeweiligen Gesellschaft informieren diese mit dessen vorvertraglichen Informationen.

Leider fehlen noch die Technischen Regulierungsstandards der Europäischen Aufsichtsbehörden sowie Informationen der Gesellschaften, um detailliert prüfen zu können, welche nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren bestehen und wie diese in die Beratung einbezogen werden können. Aufgrund der aktuell beschränkten Informationen der Gesellschaften, können diese Aspekte aktuell nicht standardmäßig in der Beratung berücksichtigt werden. Wir beobachten jedoch die weitere Entwicklung und werden zu gegebener Zeit nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren bei der Beratung berücksichtigen. Ebenso wird mit einem zukünftig breiteren Marktangebot eine standardmäßige Berücksichtigung erfolgen.

Im Zuge der defensiven Nachhaltigkeitsstrategie integrieren wir schnellstmöglich Angebote nachhaltiger Versicherungen und nachhaltiger Kapitalanlagen. Dazu bilden wir uns stetig weiter in den Bereichen der Versicherungsanlageprodukte (ungefördert, „Schicht 3“, Lebens- und Rentenversicherungen) als Mindeststandard gem. TVO und IDD-Verordnung. Gleiches gilt für Finanzanlageprodukte. Auf Wunsch der Kunden werden wir also zukünftig nachhaltige Versicherungen und Kapitalanlagen anbieten. Dazu verwenden wir vorgebendes Informationsmaterial zur Erläuterung des Konzepts der Nachhaltigkeit, soweit uns dies von den Gesellschaften zur Verfügung gestellt wird oder vorhanden ist. Dabei gehen wir zweistufig vor: 1. Bisherige Eignungsprüfung (Fragen nach Kenntnissen und Erfahrungen, finanziellen Verhältnissen einschl. Verlusttragfähigkeit, Anlagezielen einschl. Risikotoleranz des Kunden und 2. Eingrenzung der grundsätzlich geeigneten Produkte auf Nachhaltigkeit gem. Kundenwunsch. Ferner überprüfen wir Versicherungsprodukte und sonstige Anlageprodukte auf Kundenwunsch.

Unsere Vergütung für die Vermittlung von Versicherung und Kapitalanlagen fällt nicht unterschiedlich aus, je nachdem, ob das empfohlene Produkt Nachhaltigkeitsrisiken berücksichtigt oder nicht. Dies unterstützt unseren unabhängigen Beratungsansatz. Ebenso fallen die Vergütungen von Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern nicht unterschiedlich hoch aus. Je nachdem, ob empfohlene Produkte diese Risiken Berücksichtigen oder nicht.

In jedem Beratungsprotokoll und jeder Dokumentation werden wir das Beratungsthema „Nachhaltigkeit in Versicherungsanlageprodukten und Kapitalanlageprodukten“ mit dem Kunden erarbeiten und als Beiblatt dokumentieren.

CAPA AG                                  FinanzWeitBlick